恒生聚源 | 智能时代,技术让投资生活更简单

2018-05-14

当前,关于人工智能如何在金融业务中得到更深入的应用与发展,仍然是金融人讨论的焦点与难点,未来,人工智能究竟能发展到什么程度?智能投顾是否能够突破传统投顾的局限? 智能机器人能够一劳永逸得解决所有问题吗?这些热点、前瞻话题无疑是人工智能与金融领域的创新人员最为关注的。



为了共同探讨AI技术在证券投研方面的应用,恒生聚源于5月10日举办了“智能资讯的应用与展望”主题沙龙活动,我们有幸邀请到了清华大学、中科院、中证报的3位专家作为演讲嘉宾,太平洋证券、山西证券等40多位券商网金部、技术部负责人齐聚北京,展开热烈讨论。



人工智能技术不是神话,它是券商服务最好的补充



自从2016年开始,券商在智能化应用领域做了很多实践,包括智能客服、智能投顾、智能理财等等,其中智能投顾无疑是当下最炙手可热的一个金融科技风口,券商都期待人工智能技术在证券投顾领域中能够发挥巨大的战略作用,打破传统投顾模式的僵局,但同时国内的智能投顾还处在起步阶段,各家券商虽然纷纷尝试,但至今尚未取得太大突破。


恒生聚源副总经理徐宏俊先生指出目前传统投顾的难点在于投资者账户个性化特征明显、类型复杂、数据计算量特别大,精准分析效果比较差等。



(恒生聚源副总经理徐宏俊先生)

 

一直以来,投资者的投资能力分析对于券商来说也是一个重大难题,恒生聚源将投资者风险进行七大分类后,辅助绝对收益获取能力分布模型,能够为投顾服务提供更加精准的思路。恒生聚源借助AI技术,让数据智能起来,打造了一套人工智能能力可落地的场景及应对流程,将AI纳入决策流程。

 

 (小赢科技技术副总裁巨剑华先生)

 

小赢科技技术副总裁巨剑华先生则从区块链在投顾行业的应用展开了大胆的展望,他指出区块链+投顾目前仍然是一种创新设想,区块链投顾落地面临着众多难点,例如监管合规性、区块链性能及安全性、用户心智培养等等。



智能时代,技术让投资生活变简单


智能时代,除了全面争夺流量以外,客户服务也逐渐成为金融行业关注与思考的重点。

 

恒生聚源智能小梵产品经理徐凡女士提到如何以用户为中心,利用人工智能技术真正让普通用户在投资过程享受简单投资,轻松生活,正是智能小梵团队奋斗的目标与理念。


恒生聚源在人工智能领域的新尝试与新成果主要是智能问答与智能推荐两大智能交互产品,简单来说就是提高普通投资者的效率,解决用户信息筛选困难的问题。

 


(恒生聚源智能小梵产品经理 徐凡女士)

 

徐凡女士提到智能问答的设计理念即为把握人性弱点,以用户为中心,帮助用户筛选信息,为C端用户提供一站式解决方案。智能推荐,则是与智能问答一体二面的产品,智能推荐是用户不需要提问,产品就能结合各个维度的信息来服务用户,提供给用户真正关心内容,例如淘宝、京东的猜你喜欢,网易云音乐、抖音这些音视频的内容。

 

聚焦到券商领域,投资类的智能问答也好,智能推荐也好,都是基于交互式组件的应用,因为对于用户来说,针对不同的疑问,会以不同的组件形式输出信息,解决的是信息不对称,或者说是精准获取信息的问题,同时c端用户不断熟悉理解资本市场相关逻辑、投资标的产品、投资理念的过程。

 

智能问答是一个有人情味的金融投资助手,智能推荐提供的是有温度的金融信息。2亿的投资人群,朝着财富管理的方向迈进着,智能问答与智能推荐还是有机会得到用户的大样本训练,并逐步进行深度学习提升的。

 


(中国证券报副总编孔雪松先生)

 

除了智能交互产品外,恒生聚源与中国证券报开展了更深入的合作。中国证券报副总编孔雪松先生在主题分享中为大家展示了可视化年报与中国财富网视频节目的成果。

 

 

 

恒生聚源研究发展中心孙强先生就金融知识图谱的构建进行了主题分享。无论是智能资讯还是智能问答,知识图谱都是其实现的底层技术基础,恒生聚源基于近20年的数据处理经验积累丰富的金融历史数据。目前聚源的知识图谱聚焦于上市公司的核心产品以及构建相关产业链构建金融知识图谱,为聚源人工智能产品提供技术支持。



在人工智能和金融领域拥有深厚沉淀与研究的专家学者也积极分享了最前沿的研究成果。中科院超算中心研究员刘勤先生从券商个人账户分析现状入手,深入浅出得介绍了智能账户分析的要点与难点。

 

随后清华大学国家金融研究院边江泽先生的《中国股市的发展与波动》主题演讲则从投资者管理资产和监管机构两个不同的角度重新审视AI与人工智能。他指出由于投资行为的趋同和我国独特的投资者结构,随着市场发展的人工智能和程序化交易,投资者联动是容易引起股市波动的重要因素。


虽然券商过去积累了海量的数据,积极探索人工智能,却没有将数据得到有效挖掘,投资者对于专业的证券投资咨询需求尚未满足。随着券商的服务观念转变,随着人工智能与大数据技术的发展应用,恒生聚源愿助力金融机构,为广大投资者提供场景化、个性化、智能化的金融服务。人工智能魅力无限,相信它一定会在金融风口上大放异彩。


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